Почему примитивные схемы до сих пор работают на инвестиционном рынке
Мошенничество в инвестиционной сфере стало одной из самых заметных угроз для частных инвесторов. Особенно активно аферисты действуют в социальных сетях, где создают поддельные аккаунты известных аналитиков и трейдеров, обещая быструю прибыль и гарантированные доходы. Несмотря на примитивность таких схем, они продолжают приносить злоумышленникам миллионы долларов.
История «Дага Хоуга» — псевдонима, под которым скрывается очередной интернет-аферист, — показательна. Его жертвами становятся участники Twitter-сообществ, обсуждающих так называемые мемные акции. «Даг» появляется в аудиокомнатах, представляется экспертом и предлагает подписчикам выгодную стратегию: нужно всего лишь доверить деньги его «партнёрской» платформе Spark Fusion. Дальше сценарий всегда одинаковый: инвестор переводит средства, получает фальшивые отчёты о «торговле», а через несколько дней его счёт блокируют, требуя новые пополнения. Вскоре доступ окончательно исчезает, а вместе с ним и сам «Даг».
Фирма Spark Fusion при ближайшем рассмотрении оказывается фантомом. Офисы зарегистрированы на Доминике и в Нью-Йорке, но по факту это фиктивные адреса, фигурировавшие в «Панамских документах». Прокуратура Нью-Йорка подтверждает: никакой компании с таким названием в штате не существует. Ещё один элемент абсурда — деньги оседали не в офшоре, а на обычном счёте в банке Capital One в Неваде. Это подчёркивает ленивый подход аферистов: им даже не нужно прикрывать следы, ведь они знают, что часть пользователей всё равно поверит в иллюзию.
Для убедительности «Даг» использует чужую фотографию — американского блогера Коннора Поллифрона. Несмотря на десятки жалоб в Twitter, аккаунт мошенника не только не удалили, но и снабдили галочкой верификации. Это резко повышает доверие со стороны потенциальных жертв. Сам Поллифрон подчёркивает абсурдность ситуации: фейковый аккаунт набрал аудиторию в несколько раз больше, чем его собственный.
Мошенническая сеть устроена так, что даже после краха первой схемы жертвы могут столкнуться с новой. На сайтах-отзовиках появляются компании «по возврату украденных средств», вроде Flash Asset Recoup, обещающие помощь за дополнительное вознаграждение. Их офис якобы располагается в Эмпайр-стейт-билдинг, хотя реального присутствия там нет. Таким образом, потерпевшие рискуют потерять ещё больше денег, попадая в цепочку обманов.
Даже в разговоре с журналистом Forbes «Даг» продолжал играть роль «успешного трейдера». Он предлагал вложить $250 тысяч, обещая превратить их в миллион всего за месяц, и уверял, что его комиссия уходит на благотворительность. Когда стало ясно, что собеседник готовит расследование, мошенник лишь вяло отмахнулся: «Займитесь делом, рынок всегда полон неожиданностей».
История «Дага Хоуга» — псевдонима, под которым скрывается очередной интернет-аферист, — показательна. Его жертвами становятся участники Twitter-сообществ, обсуждающих так называемые мемные акции. «Даг» появляется в аудиокомнатах, представляется экспертом и предлагает подписчикам выгодную стратегию: нужно всего лишь доверить деньги его «партнёрской» платформе Spark Fusion. Дальше сценарий всегда одинаковый: инвестор переводит средства, получает фальшивые отчёты о «торговле», а через несколько дней его счёт блокируют, требуя новые пополнения. Вскоре доступ окончательно исчезает, а вместе с ним и сам «Даг».
Фирма Spark Fusion при ближайшем рассмотрении оказывается фантомом. Офисы зарегистрированы на Доминике и в Нью-Йорке, но по факту это фиктивные адреса, фигурировавшие в «Панамских документах». Прокуратура Нью-Йорка подтверждает: никакой компании с таким названием в штате не существует. Ещё один элемент абсурда — деньги оседали не в офшоре, а на обычном счёте в банке Capital One в Неваде. Это подчёркивает ленивый подход аферистов: им даже не нужно прикрывать следы, ведь они знают, что часть пользователей всё равно поверит в иллюзию.
Для убедительности «Даг» использует чужую фотографию — американского блогера Коннора Поллифрона. Несмотря на десятки жалоб в Twitter, аккаунт мошенника не только не удалили, но и снабдили галочкой верификации. Это резко повышает доверие со стороны потенциальных жертв. Сам Поллифрон подчёркивает абсурдность ситуации: фейковый аккаунт набрал аудиторию в несколько раз больше, чем его собственный.
Мошенническая сеть устроена так, что даже после краха первой схемы жертвы могут столкнуться с новой. На сайтах-отзовиках появляются компании «по возврату украденных средств», вроде Flash Asset Recoup, обещающие помощь за дополнительное вознаграждение. Их офис якобы располагается в Эмпайр-стейт-билдинг, хотя реального присутствия там нет. Таким образом, потерпевшие рискуют потерять ещё больше денег, попадая в цепочку обманов.
Даже в разговоре с журналистом Forbes «Даг» продолжал играть роль «успешного трейдера». Он предлагал вложить $250 тысяч, обещая превратить их в миллион всего за месяц, и уверял, что его комиссия уходит на благотворительность. Когда стало ясно, что собеседник готовит расследование, мошенник лишь вяло отмахнулся: «Займитесь делом, рынок всегда полон неожиданностей».
Простота подобных схем делает их особенно опасными. Любая проверка в поисковике или обращение к открытым реестрам моментально разоблачает аферу. Но именно лень пользователей и слепая вера в быстрый доход обеспечивают мошенникам стабильный поток денег. По данным Федеральной торговой комиссии США, в 2022 году на инвестиционных схемах у граждан было украдено $3,8 млрд — в два раза больше, чем годом ранее.
История «Дага Хоуга» показывает: современные аферисты не стремятся к изощрённым схемам. Им достаточно минимальных усилий — громкого обещания, поддельного сайта и чужой фотографии. Настоящая работа ложится на самих жертв: они верят, переводят деньги и становятся частью статистики.
История «Дага Хоуга» показывает: современные аферисты не стремятся к изощрённым схемам. Им достаточно минимальных усилий — громкого обещания, поддельного сайта и чужой фотографии. Настоящая работа ложится на самих жертв: они верят, переводят деньги и становятся частью статистики.
