Федеральная налоговая служба (ФНС) и Банк России (ЦБ) разработали новые критерии для выявления предпринимательской деятельности по переводам между физическими лицами с карты на карту. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источники в ведомствах.
Основными «красными флагами» станут поступления из других регионов, а также массовые переводы в рабочее время и просто частые платежи. При этом единоразовый размер перевода не будет учитываться как критерий: даже сто переводов по 100 рублей могут быть признаны коммерческими, если они регулярны. «Можно сто раз перевести сто рублей, и это будут коммерческие платежи — например, за один цветок», — заявил один из собеседников издания. География платежей также играет ключевую роль.
Если одному и тому же лицу регулярно поступают деньги из других регионов, это может быть признаком предпринимательской деятельности.
При этом под автоматический контроль не будут подпадать переводы самому себе на счета в разные банки, а также «семейные переводы» — на счета близких родственников. Круг близких родственников будет трактоваться широко. Например, из-под контроля могут вывести людей, которые живут вместе без официального оформления отношений.
Это решение направлено на снижение числа необоснованных проверок и защиту прав граждан. Новые критерии должны помочь ФНС и ЦБ более точно выявлять нелегальный бизнес, не затрагивая при этом легитимные переводы между физическими лицами.
Документ пока не утвержден официально, но его обсуждение уже ведется на уровне ведомств.
