AML-сервис Crystal пометил транзакции WhiteBird как санкционные — что это значит для рынка

AML-сервис Crystal впервые ввел маркировку всех транзакций через белорусский криптосервис WhiteBird как полностью санкционные. Остальные ведущие AML-платформы не поддержали это решение, что создает неопределенность для рынка.

• AML-сервис Crystal стал единственным из ведущих игроков, который пометил транзакции WhiteBird как полностью санкционные (100% sanctions)
• Российские платформы BitOK, КоинКит и Шард, а также американский Chainalysis не считают WhiteBird связанным с санкциями
• Решение Crystal связано с повышенным санкционным риском для криптосервисов из СНГ после 20-го пакета санкций Евросоюза
• В WhiteBird заявили, что клиенты не почувствуют ограничений, так как компания обновила архитектуру защиты ликвидности
• Эксперты отмечают, что разногласия между AML-сервисами могут усилить неопределенность для пользователей и бизнеса
• Рынок ожидает уточнений от регуляторов по поводу статуса WhiteBird и других сервисов из региона

AML-сервис Crystal впервые ввел маркировку всех транзакций через белорусский криптосервис WhiteBird как полностью санкционные (100% sanctions). По данным РБК Крипто, решение принято на фоне повышенного внимания к криптосервисам из СНГ после введения 20-го пакета санкций Евросоюза.

В компании не раскрыли детали анализа, но подчеркнули, что клиенты WhiteBird не столкнутся с ограничениями благодаря обновленной архитектуре защиты ликвидности. В отличие от Crystal, крупнейшие AML-платформы — российские BitOK, КоинКит и Шард, а также американский Chainalysis — не считают WhiteBird связанным с санкциями. Это создает неопределенность для пользователей и бизнеса, которые работают с несколькими AML-провайдерами. Эксперты отмечают, что разногласия между сервисами могут привести к дополнительным проверкам и задержкам при обработке транзакций.

WhiteBird, зарегистрированный в Беларуси, заявил, что уже адаптировал свою инфраструктуру под новые риски.

В компании уверены, что клиенты не почувствуют изменений в работе, так как все транзакции проходят через обновленные механизмы комплаенса. Однако отсутствие единой позиции среди AML-сервисов оставляет вопросы о том, как будет развиваться ситуация в дальнейшем. Ранее Евросоюз ужесточил требования к криптосервисам из стран, не входящих в ЕС, включая Беларусь.

Это связано с опасениями по поводу обхода санкций через посредников. В то же время другие AML-платформы продолжают работать по стандартным протоколам, что может создать дополнительные барьеры для WhiteBird и его клиентов.

Эксперты рынка предполагают, что в ближайшие месяцы регуляторы или международные организации могут дать официальные разъяснения по поводу статуса WhiteBird. Пока же пользователям и биржам придется ориентироваться на разные подходы AML-сервисов, что усложняет верификацию транзакций и увеличивает операционные риски.

Решение Crystal выделить WhiteBird как санкционный сервис выглядит как превентивная мера на фоне ужесточения регуляторного давления на криптоиндустрию в регионе. Однако отсутствие консенсуса среди ведущих AML-платформ создает дополнительные риски для бизнеса: пользователи могут столкнуться с блокировками транзакций или вынуждены будут проходить повторные проверки. Пока WhiteBird уверяет в своей устойчивости, рынку не хватает четких ориентиров от регуляторов. Следует наблюдать, как поведут себя другие сервисы — либо поддержат Crystal, либо сохранят нейтралитет. В любом случае, это еще один сигнал о том, что крипторынок в СНГ становится все более фрагментированным.

Владимир Платонов