VARA ввел новые правила для криптоплатформ в Дубае, обязывая использовать модели оценки рисков с обновлением каждые три месяца и внедрять скоринг транзакций в реальном времени с учетом санкций FATF.
- Регулятор Дубая VARA обязал криптоплатформы внедрить количественные модели оценки рисков с обновлением не реже одного раза в три месяца
- Новые правила требуют скоринга транзакций в реальном времени и учета санкционных списков FATF
- Компании должны документировать риски, связанные с использованием ИИ и анонимными транзакциями
- Изменения вступают в силу с 2026 года и уже заставляют пересматривать бизнес-процессы в ОАЭ
- Эксперты ожидают, что это может повысить прозрачность рынка, но также усложнит работу для небольших игроков
- VARA акцентирует внимание на борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма через криптовалюты
Регулятор Дубая VARA (Варда) ввел новые требования для криптовалютных компаний, работающих в эмирате. Теперь все платформы обязаны использовать количественные модели оценки рисков, обновляемые не реже одного раза в три месяца.
Кроме того, внедрение скоринга транзакций в реальном времени стало обязательным условием. Это значит, что каждая операция будет анализироваться на лету с учетом санкционных списков FATF. Причина таких изменений — стремление VARA повысить прозрачность крипторынка и предотвратить использование цифровых активов для отмывания денег или финансирования терроризма. В Дубае, где активно развиваются финтех и блокчейн, регулятор ужесточает контроль над сектором, особенно после случаев мошенничества и несанкционированных операций.
Если новые правила подтвердят свою эффективность, это может стать трендом для других стран Персидского залива.
Криптоплатформы, которые успеют адаптироваться, получат конкурентное преимущество, а рынок станет более защищенным для инвесторов. Однако для небольших компаний внедрение таких систем может оказаться сложным и затратным. С другой стороны, если VARA не сможет обеспечить четкое руководство по внедрению или если рынок найдет лазейки, эффект от реформы может быть ограниченным.
Некоторые игроки могут попытаться обойти новые требования, особенно если регулятор не предоставит достаточных инструментов для проверки. Следить стоит за тем, как быстро криптоплатформы адаптируются к новым правилам и какие технологии они будут использовать для скоринга.
Также важно наблюдать за реакцией международных регуляторов — возможно, Дубай станет примером для других стран.
